投資信託の見直しと再編

いよいよ本腰を入れて投資信託を始めようと思ったので、
お試しのつもりで買った銘柄の見直しをしました。

メスが入ったのはeMAXIS先進国株式インデックスです。

誤解されそうですが、決して悪い銘柄というわけではありません。
ですが、基準価格が２万を超えてくるとどうしても「割高」と思われてしまうのか、
どうも純資産の伸びが悪くなります。
ここ最近も横ばいの状態が続いていて、資金の流出もあるのかなぁ…と。

なので、同じ先進国株式でも比較的新しく、純資金も少なすぎない物に乗り換えました。

どの銘柄にしたかというと。
「たわらノーロード 先進国株式」です。
これを数年握ってみようかと思います。


パフォーマンス的には同じ様な感じですが、
純資産の推移がどう影響するのか後学の為にeMAXIS先進国株式インデックスも様子見を続けていくつもりです。

現在お試しで買った物も含めて投資信託を５銘柄保有していますが、
３～４、できれば３銘柄に絞っていきたいと思っています。

インデックス型２のアクティブ型１銘柄にして、比率は7:3ぐらいにしたいかな。

インデックス型と差が開いていったアクティブ型の新興国株式は様子をみながら切って、
iTrustエコイノベーションを保有するアクティブ型にしよう。

これで４銘柄になりますが、
新興国株式のインデックス型をどうしようかなぁ。
見直すか保有しないか…。
この土日で考えよう…。


・現在の保有銘柄

なお本記事は特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。
投資を行う際はリスクを十分に理解し、自己判断、自己責任で行ってください。

ほどほどにほったらかし投資

今週末の投信の状況はこの様になりました。

・インデックス型

順調に推移して全て先週よりプラスで終えました。
中でも新興国株式インデックスが一番の上昇で、＋2.39％でした。
投資信託を買いだしてまだ１カ月も経っていませんが、
悪くはないのかなぁ…というのが正直な感想。
本腰入れてもいいのかも。

・アクティブ型

エコイノベーションは先週末に設定されたばかりの物で、今のところは順調です。
スタートダッシュするなら一旦売ろうかとも思ってますけど…。
新興国株式はちょっと盛り上がりに欠けますがまだ様子見。

とりあえずインデックス型が頑張った一週間でした。


そういえば「ほったらかし」のイメージが強い投資信託ですが、
月に一度発行される月次レポートぐらいは目を通したいですね。

基準額だけではなく大事な純資産の推移も書いてありますし、
どの地域なのかどの銘柄に投資してあるのかも書いてあるので、
今後も保有を続けるのかの判断基準にもなります。

投資信託は長期保有向きと言われていますが、
それには投資先の成長を信じれなければ出来ませんから。

月次レポートや運用報告書には目を通して大丈夫と思える物をほったらかし投資しましょう。

iTrustエコイノベーション

先日、新興国株式のアクティブファンドを探していた時に見かけて即応募したiTrustエコイノベーションがいよいよ設定されました。

各国で動きが加速しているEVなど、
環境関連企業の株式に投資するファンドで、
今後も成長が期待できる分野ではないでしょうか。

いずれはガソリン車の販売を禁止するとまで掲げている政府もあり、
まだ乗り越えなければならない課題も多い分、チャンスがあると思います。
EVだけ見てもインフラ整備やエネルギーの供給面など、
環境関連企業の重要性がうかがえます。

今後の成長が楽しみなファンドです。

・特集ページから

アメリカを中心にした分散投資のようです。
現在の中身の銘柄が気になるところ…。
その辺はレポート待ちですが。


さて、新興国のアクティブ型ファンドがポートフォリオに加わったので報告です。

インデックス型との差は1.9%でスタートしました。
そして翌日、金曜日の更新でこうなりました。

ほんのり縮まりました…。

とりあえず月末どうなっていることやら。

インデックス派とかアクティブ派などといった拘りはありませんが、
テーマ毎に比べてみて良い方に資金を傾けたいと思っています。

アクティブはインデックスに勝てないのか？ 新興国編

今回はアクティブ vsインデックスの二回戦目を書いていきます。
前回の先進国編は、書いた銘柄を買おうかと思いましたが楽天証券では取り扱いがなく、
競わせずらいので記事ごとお蔵入りにしました…。

さて、今回は新興国ということで、
「eMAXISの試し買い」で書いたeMAXIS新興国株式インデックスをアクティブ型投信と競わせてみようと思います。

新興国を対象としたアクティブ型投信はいろいろありますが、
今回の挑戦者であるiTrust 新興国株式はなかなか面白い特徴があるのです。

それは新興国の中でも今後も労働人口の拡大が見込まれる国に絞って投資する、というところです。

・iTrust新興国株式の紹介ページより。

・月次レポートより

eMAXIS新興国株式インデックスは中国系企業の株式が多くの含まれていますが、
このiTrust新興国株式には一切含まれていません。
今イケイケでも労働人口が減少すると予測されれば切られるんですね。

個人的にはインドへの投資が多い物を探していたのでこの銘柄は好みです。
まだ運用から１年も経っていないファンドですし、
この特徴的にもまだまだこれから成長していくと思われますので、
今回の手持ちのインデックス型投信のeMAXIS新興国株式インデックスと競わせたいと思います。

運用成績の良い方に資金を傾けて正式な保有新興国銘柄にしたいと思います。

とりあえず月末に比べてみようかな。

eMAXISの試し買い

先月の終わり頃に投信信託の記事を幾つか書きましたが、

その事から少しだけお試しで投資信託を買っていました。

何を買ったかというと、

eMAXISシリーズの先進国株式インデックスと新興国株式インデックスです。

より信託報酬を抑えたslimシリーズもありましたが、こちらにしました。

買って間もないですが、現在はこんな具合です。

気軽に海外への投資も気がるに出来るし、悪くはないですね。

今後、株式投資と比べてリターンがどうなっていくか楽しみなところ。

ひょっとしたら自分で株買うよりいいかもしれませんね…。

構成は７月末のレポートではこうなっています。

・先進国株式インデックス

アメリカ国株を中心に超有名どころが勢ぞろいですね。
THE海外への投資って感じでしょうか。
まぁ今後の日本より今後もアメリカの方が成長しそうですし…。

・新興国株式インデックス

テンセントやアリババなどといった新興国はこちら。
インドなどもまだまだこれからだと思いますし、
先進国に比べてリスクは高いかもしれませんが期待の一品です。

基準額と純資産の推移はこちら。

どちらも下げの後の上げてきてます。
こっからまたどうなるか…ですね。
試しに買ったレベルなので買い増すか引き揚げるかその時考えたいです。

他にも気になる銘柄はあるのですがあまり増やしても資金が分散してしまうので、
あと１つ２つかなぁ。

本気で投資信託やるならもっと勉強しておかないとな。

ちょっと休息？

自分の中の投資ルールに「日々の株価に囚われない」というのがあるのですが、

どうも最近これを守れなくなってしまっていて、

日に何回も株価をチェックするようになってしまいました。

日張りの方からすれば当然の事なのでしょうが、

自分は中長期のグロースバリュー投資派なので、

やはり日々の動きに流されやすくなるような事はさけるべきです。

それが出来なくなっているのは、どこか自分の心がブレだしているのだと感じています。

なのでちょっと相場から離れてみようかなぁと思ったり。

TOPIXがこの辺でまた力尽きるかもだし、
様子見も含めてキャッシュポジ化しようとか思ったり。

思い立ったらすぐやっちゃう人なので、

前回の記事「カイカの快進撃は続く!?」で書いたカイカも、
６月に一旦売ってまた買ったリミックポイントも、
評価益のスクショ撮り忘れましたが＋10数％で利確しました。

これで手持ちは後３銘柄ですが、２つは含み損なので売れるようになったら売ろうかな。

投資を辞めるわけじゃないし、そんなつもりもないので、
しばらく株以外の物をやるかもしれません。


思い立ったらすぐの人なので月曜には動きだすかも!?
とりあえず土日で検討検討。